高金利通貨でのFX

キャピタルゲインの定義

キャピタルゲインの定義
キャピタルゲインを狙うタイミングは自由に決められますが、 初心者にとってレンジ相場は難しい です。

キャピタルゲイン

【取引に関する注意事項】
■店頭外国為替証拠金取引「みんなのFX」「みんなのシストレ」、店頭外国為替オプション取引「みんなのオプション」及び店頭暗号資産証拠金取引「みんなのコイン」は元本や利益を保証するものではなく、相場の変動等により損失が生ずる場合がございます。お取引にあたっては契約締結前交付書面及び約款を十分にご理解頂き、ご自身の責任と判断にてお願いいたします。
■みんなのFX、みんなのシストレにおける個人のお客様の証拠金必要額は、各通貨のレートを基に、お取引額の4%(レバレッジ25倍)となります。ただし、トルコリラ/円及びロシアルーブル/円においてはお取引額の10%(レバレッジ10倍)となります。法人のお客様の証拠金必要額は、金融先物取引業協会が算出した通貨ペアごとの為替リスク想定比率を取引の額に乗じて得た額又は当該為替リスク想定比率以上で当社が別途定める為替リスク想定比率を乗じて得た額となります。為替リスク想定比率とは、金融商品取引業等に関する内閣府令第 117 条第 27 項第 1 号に規定される定量的計算モデルを用い算出されるものです。
■みんなのコインにおける証拠金必要額は、各暗号資産の価格を基に、個人のお客様、法人のお客様ともにお取引額の50%(レバレッジ2倍)となります。
■みんなのFX、みんなのシストレ、みんなのコインはレバレッジの効果により預託する証拠金の額以上の取引が可能となりますが、預託した証拠金の額を上回る損失が発生するおそれがございます。
■みんなのFX、みんなのシストレ、みんなのオプション、みんなのコインの取引手数料及び口座管理費は無料です。ただし、みんなのコインにおいて建玉を翌日まで持ち越した場合、別途建玉管理料が発生します。
■みんなのシストレの投資助言報酬は片道0.2Pips(税込)でありスプレッドに含まれております。 キャピタルゲインの定義
■みんなのFX、みんなのシストレにおけるスワップポイントは金利情勢等に応じて日々変化するため、受取又は支払の金額が変動したり、受け払いの方向が逆転する可能性がございます。
■みんなのFX、みんなのシストレ、みんなのコインにおいて当社が提示する売付価格と買付価格には価格差(スプレッド)がございます。お客様の約定結果による実質的なスプレッドは当社が広告で表示しているスプレッドと必ずしも合致しない場合もございます。お取引に際して、当社が広告で表示しているスプレッドを保証するものではありません。
■みんなのFX、みんなのシストレ、みんなのコインにおけるロスカットルールは、必ずしもお客様の損失を限定するものではなく、相場変動等により、預託した証拠金以上の損失が発生するおそれがございます。
■みんなのオプションは満期時刻が到来すると自動行使されるヨーロピアンタイプのバイナリーオプション取引です。オプション料を支払うことで将来の一定の権利を購入する取引であることから、その権利が消滅した場合、支払ったオプション料の全額を失うこととなります。購入価格と売却価格は変動します。1Lotあたりの最大価格は、購入の場合990円、売却の場合1,000円です。オプション購入後の注文取消は行う事ができませんが、取引可能期間であれば売却は可能です。ただし、売却価格と購入価格には価格差(スプレッド)があり、売却時に損失を被る可能性があります。相場の変動により当社が提示する購入価格よりもお客様に不利な価格で購入が成立する場合があります。また当社の負うリスクの度合いによっては注文の一部もしくは全部を受け付けられない場合がございます。
■暗号資産は本邦通貨または外国通貨ではありません。法定通貨とは異なり、特定の国等によりその価値が保証されているものではなく、代価の弁済を受ける者の同意がある場合に限り代価の弁済に使用することができます。

日本証券業協会

金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第123号 加入協会:日本証券業協会 一般社団法人 金融先物取引業協会 一般社団法人 第二種金融商品取引業協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会 一般社団法人 日本暗号資産取引業協会 日本投資者保護基金
FX・バイナリーオプション・システムトレードなら、「みんエフ」でお馴染みのみんなのFX!みんなのFXは、トレイダーズホールディングス株式会社(スタンダード市場上場8704)の100%子会社であるトレイダーズ証券株式会社が運営しています。

金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第123号 加入協会 日本証券業協会 金融先物取引業協会 第二種金融商品取引業協会 日本投資顧問業協会 トレイダーズ証券は、上場企業トレイダーズホールディングス(スタンダード市場上場8704)の100%子会社です。

起業家(株主)はどこからリターンを得るのか?キャピタルゲインや株式上場(IPO)、M&Aによる売却などを解説

キャピタルゲインとは
キャピタルゲインとは、株式を売却した際に得られる売買差益のことです。
起業家やベンチャー企業に投資する投資家で、インカムゲインによるリターンを期待している人は、ほとんどいないでしょう。ベンチャー企業の配当は額は、投資家や起業家が負っているリスクに対して、小さすぎるということが多いからです。そうすると、ベンチャー企業の株式保有者(起業家や投資家)がリターンを得る手段は、キャピタルゲインということになります。キャピタルゲインは、保有している株式を売却した際に発生します。なぜ発生するかというと、例えば、会社の株式を100%保有している(借入や外部資本なし)として、資本金として100万円を出資し、3年後に、行っている事業の価値(借入無しのため=時価総額)が1000万円になっていると、売却時に、9900万円のキャピタルゲインを得られる、といったような仕組みです。
この、保有株式を売却することを、「エグジット」と呼びます。

キャピタルゲインの獲得方法「IPO(株式上場)とM&Aエグジット」

IPO(上場)とは
IPO(株式上場)とは、マザーズや東京証券取引所のような証券市場に、株式を公開することを言います。

M&Aで会社を売却する
一昔前までの日本では、M&Aというと、身売りや乗っ取りといったネガティブなイメージを持つ人も少なくなかったかもしれません。ただ、今はもうM&Aは、大企業においては非常に重要な成長戦略の1つとなっていますし、起業家や投資家にとっても、メジャーなエグジット手段です。
本当に売ることができるのか、そのような不安を抱える起業家の方は少なくないと思います。ですが、起業家の方が、しっかり時間をかけて作ってきた会社・事業は、衰退したり、大赤字を垂れ流しているというような状況でない限りは、市場でもそれなりの価値のあるものになるでしょう。誰が欲しいと思うのか、誰に買われるのか、それは、1つは「時間を買いたい企業」です。例えば、あなたが3年間かけて作ってきた組織や事業の周りで、同じ領域に新たに参入したい上場企業が出てきたとしましょう。ベンチャーは、上場企業などに比べて、スピーディな事業開発や適応力をもっているといえるでしょう。上場起業が、新しく、あなたの会社と同じ事業や組織を作ろうとすると、ここから5年や10年という時間軸を要する喪になる可能性があります。そういった場合、社内で新しく事業を開発していくより、あなたの会社を買収した方が早いのです。これが「時間を買う」という目的によりM&Aです。他にも、市場での支配力を強めるため、競合している企業から買収されるケースや、事業のシナジ-を見込んだ、周辺領域の事業を営む他社から買収されるケースなども想定できます。

IPOによるエグジットのメリット・デメリットとは

IPOのメリット
IPOのメリットは、株主にとってのメリット、企業へのメリットなのか、という点を分けて考えたほうが良いでしょう。
まず、企業へのメリットとしては、資金調達手段が多様化し、また、資金調達力も増大します。

IPOのデメリット
IPOには、それなりの準備やリソース、そして費用が必要となります。

M&Aによるエグジットのメリット・デメリットとは

M&Aのメリット
M&Aによるイグジットのメリットは、まず、IPOと比較して、成功する可能性が高い点です。
M&Aによるイグジットには、IPOで必要なような複雑な準備やコストは伴わず、FAや仲介会社を介して買い手候補企業を見つけ、買い手の交渉がまとまれば、それで終わりというシンプルなプロセスです。また、このM&Aによるイグジットのプロセスは、早ければで2~3カ月程度で完結することもあります。2~3年以上の準備期間が必要なIPOと比較しても、スピーディに進められるというのもメリットでしょう。
また、この際、上で述べたように、売却先となる買い手企業には、「時間を買う」「事業シナジーを創出する」というようなM&Aの目的がありました。そういった目的の下では、必ずしも、業績が好調で、大きく成長している企業、のみが買収対象であるわけではありません。そういった意味で、どんな会社にも売却できる可能性は大いにあるのです。

M&Aのデメリット
エグジット後(株式を100%売却後)、マネジメントから降りるケースや、継続してマネジメントに携わるケースがあります。後者の場合、既に株式はすべて譲渡しているので、経営に関する権限は小さくなります。基本的には、買い手の指示や計画に完全にしたがって経営していくことになります。

不動産経営の基本と分析手法 第1回 「インカムゲインとキャピタルゲイン」

不動産投資から得られる利益は2つあります。オフィスビルやマンション・アパートまたは土地などの不動産を個人や法人に貸して得る賃貸料と、その不動産を個人や法人に売って処分したときに得られる売却益です。前者をインカムゲイン(Income gain)、後者はキャピタルゲイン(Capital gain)といいます。Gainは「利益」、Incomeは「所得」「収入」、Capitalは「資本」「資金」などの意味があります。

不動産の賃貸は毎月決まった額の賃貸料が入ってくるので、定期的な収入が期待できます。株式投資でいえば配当に相当します。株式投資では保有する株式を発行した企業の業績に応じて1株当たりの配当金額が決まり、年に1、2回は保有株式数に応じて配当金が支払われます。一方、不動産賃貸経営は賃貸収入という「インカムゲイン」が確実に手元に入ってきます。不動産という「投資元本」はそのまま保有し、そこから得られる定期収入を確保する投資行動といえるでしょう。

不動産の賃貸経営は通常20年、30年と長期間続けることができ、子や孫の世代に代替わりしても継承できる事業ですから、有効な相続税対策になります。

自分でコントロールできる不動産投資

やがて安定するインカムゲイン

三井住友トラスト基礎研究所のレポート「経年劣化が住宅賃料に与える影響とその理由」(2013年)によると、新築マンション(シングル:18㎡~30㎡)の数値では新築後2年間は賃料が上昇し、10年後に11%ダウン、築20年では17%下落しています。大雑把にいえば10年で1割、20年で2割の下落になります。しかし20年後以降になると賃料は安定し、家賃の下落はほとんどなくなってしまいます。

家賃の下落は、経年劣化と築年数が経過する間に新築物件が増えて競争が生まれることに大きな理由があります。しかし外装や部屋のリフォームをすることによって賃貸物件が生まれ変わり、新築時に近い価値を取り戻すことも可能です。近年はそれまでの物件から全く新しい住居に代わる「リノベーション」という新たな動きも注目されているので、築年数が家賃下落に繋がるリスクはますます減少していくのではないでしょうか。

安値売却でも損ではないキャピタルゲイン

それは売却するまでの長期間に賃貸収入を得ているからです。賃貸物件を保有している間に賃貸収入が入ってきますし、購入した際に銀行から借り入れをしたーンの残債は減っていきます。つまり売却価格がローンの残債(価格)とローンの頭金を足した額よりも高ければ、損をしたことにはなりません。

不動産価格は下がっても、賃料が急激に下落すことはありません。なぜなら賃貸しているのは生身の人間であり、日常生活の拠点だからです。突然、生活拠点をなくすことは考えれないのです。また、不動産の売却は相場の変動リスクはありますが、現物資産ですから株式のように価値がゼロになることがありません。

用語解説【キャピタルゲイン・インカムゲイン】FXではどちらが主流?

FXのキャピタルゲインとインカムゲイン

FXはキャピタルゲインがメインの投資

FXでは、 キャピタルゲイン狙いの取引が主流 となっています。

なぜなら、 FXは価格変動による為替差益を得ることが目的の投資 だからです。

【株・外貨預金・FX】少額投資で一番儲かるのはどれ?【比較】

キャピタルゲインは売り・買いどちらでもOK!

FXのキャピタルゲインは売り・買いどちらでも得られる

キャピタルゲインは「安いときに買って高いときに売る」ということが基本ですが、FXでは 売りから入る 取引も可能です。

なぜなら、 保有している通貨ペアの価格が変動することによって生じる利益 だからです。

FXのショートとロングの意味は?ポジションの取り方と決済方法も紹介
FXのポジションって何のこと?適切なポジション管理3つのコツ!

買いで利益を得る方法

たとえば米ドル/円の取引で1ドル100円のときに1万ドル分の取引をする場合、 100万円 で買いポジションを保有することになります。

その後1ドル120円に上がったときに保有している通貨を決済すると、 120万円分 の米ドルを売ることになります。

そうすると 20万円 の差額が生じ、これがキャピタルゲインになるんです。

売りで利益を得る方法

同じく米ドル/円で1ドル110円のときに1万通貨の取引をする場合、 110万円 で売りポジションを保有することになります。

その後1ドル95円に下がったときに保有している通貨を決済すると、 95万円分 の米ドルを買うことになります。

そうすると差額の 15万円 がキャピタルゲインです。

FXでは売りから入ることを 「空売り」 と呼びます。

キャピタルゲインは損小利大の考えが重要

FXのキャピタルゲインは損小利大になることが大切

FXでは、 「利益は最大限に伸ばし、損失額は最小限に抑える」 という考え方が基本です。

なぜなら、全ての取引で勝つことよりも トータルで勝つことが大切 だからです。

テクニカル分析を駆使しよう

利益確定や損切りを適切に行うためには、 テクニカル分析が必要 です。

チャート上にテクニカル指標(インジケーター)を表示させることで、 売買タイミングを見極められる からです。

なぜ必要?【FXのテクニカル分析】7つの基本指標と王道の組み合わせ

初心者にとってレンジ相場は難しい

レンジ相場でのキャピタルゲイン狙いは難しい

キャピタルゲインを狙うタイミングは自由に決められますが、 初心者にとってレンジ相場は難しい です。

なぜなら、 相場の方向感がなく売買判断がしにくい からです。

【FXのトレンドフォロー】2つのやり方と稼ぐための3つのコツ

細かく取引するならスプレッドの狭いFX会社を選ぼう

キャピタルゲイン狙いでFXを行うのなら、 スプレッドの安いFX会社 を選びましょう。

デイトレードはFXのトレードスタイルの中でも比較的 取引する回数が多い です。

【FXのデイトレード】基礎知識とやり方、おすすめ口座3選を解説!

キャピタルゲイン向け!低スプレッドのFX会社3選

FX取引高 キャピタルゲインの定義 世界第1位! デイトレに強い「GMOクリック証券」

スプレッド
(米ドル/円)
ユーロ/円 豪ドル/円
スワップ
(豪ドル/円)キャピタルゲインの定義
キャッシュバック 詳 細
  • FX取引高 キャピタルゲインの定義 世界 第1位 (ファイナンス・マグネイト社調べ2020年1月~2021年12月)
  • 全通貨最安水準 のスプレッド!デイトレに最適
  • 38種類のテクニカル指標 があり、分析ツールが充実

さらに 低スプレッド・高スワップ なので欠点がないFX会社といえます。

いろんなFX会社を使った結果、 最後はGMOクリック証券に落ち着く トレーダーが多いのが特徴です。

取引結果をグラフ化!問題点を分析して改善できる「DMM FX」

キャピタルゲインの定義
スプレッド
(米ドル/円)
ユーロ/円 豪ドル/円
銭原則固定 銭原則固定 銭原則固定
スワップ
(豪ドル/円)
キャッシュバック 詳 細
  • 全通貨最安水準 のスプレッド!デイトレに最適
  • トレード記録を自動で分析してくれる 取引通信簿 で実力UP
  • 29種類の豊富なテクニカルツールでライバルに差をつける プレミアチャート

全ての通貨ペアでスプレッドが 業界最狭水準 として有名で、デイトレやスキャルピングをするトレーダーに大人気です。

取引通信簿はトレードの損益や勝率、 トレード内容を全てグラフ化 してくれるので、FX初心者に特にオススメです。

低コスト!GMOインターネットグループのFX会社「外貨ex byGMO」

スプレッド
(米ドル/円)
スプレッド
(ユーロ/円)
スプレッド
(豪ドル/円)
銭原則固定 銭原則固定 銭原則固定
スワップ
(トルコリラ/円)
キャッシュバック 詳 細
  • 取引通貨単位は 「1000通貨」 ドル円なら 約5000円から取引OK
  • 業界最狭水準のスプレッド を提供中!
  • スマホアプリ が使いやすい!

インカムゲインは毎日もらえる

FXのインカムゲインは毎日もらえる

なぜなら、 ポジションを保有した日数に応じて日割り分のスワップポイントが付与される からです。

この休みの日の分のスワップポイントも得られることができ、3日分のスワップポイントが得られる日のことを、 スワップ3倍デー と呼びます。

外貨預金よりもはるかにお得なFX

通常の外貨預金をするよりも、スワップポイントを狙ったFXをする方が 遥かにお得 です。

なぜなら、FXは外貨預金よりも 手数料が安く利回りも良い からです。

外貨預金とは?銀行員が銀行の外貨預金を使わずにFXで運用する理由

インカムゲインに向いている通貨

トルコリラ、メキシコペソ、南アフリカランドの金利比較

FXでは様々な通貨を取り扱っていますが、中でも次の3つが 高金利通貨 です。

    :14% :7.0% :4.75%

国家破綻リスク

インカムゲインで夢の金利生活は実現可能?

FXのインカムゲインだけで生活するには大きな資金が必要

インカムゲインで、 金利生活を送りたい と考える人もいるのではないでしょうか。

トルコリラ/円で金利生活を送るためには

2021年6月現在トルコリラのレートは約12.7円、1日あたりに得られるスワップポイントは1万通貨で 40円 とします。

30代前半のサラリーマンの平均年収は 約406万円 です。

これを基準に考えると、 一年でおよそ400万円 あれば利息収入だけで生活できることになりますよね。

月に換算すると、 1ヶ月33万円以上 の利息収入が必要です。

必要資金は3,500万円?

毎月33万円のインカムゲインを得るためには、トルコリラを 275万通貨 保有しなければなりません。

レートが12.7円なので、必要な資金は 34,925,000円 にもなります。

ただしレバレッジを25倍かければ、必要資金は 1,397,000円 で済みます。

高レバレッジの取引は控えよう

レバレッジは 高くても3倍 に抑えておくのが理想ですが、それでも1,160万円以上の資金が必要です。

マイナスに注意!インカムゲインは国際情勢のチェックが必要

FXのインカムゲインを狙うなら国際情勢やニュースをチェックしよう

インカムゲインの基本的として、 金利が高い国は発展途上国のケースがほとんど です。

発展途上国は 経済的にも政治的にも不安定 なため、プラスのスワップポイントがマイナスに転じるといったことも考えられます。

中長期投資にはファンダメンタルズ分析が必須

【FXのファンダメンタルズ分析】重要な3つの情報と勉強方法、注意点を解説!

キャピタルゲインとインカムゲインの両立は可能なのか?

初めはどちらかに限定して、もう一方による利益は おまけ程度 に考えておきましょう。

インカムゲイン向け!高スワップのFX会社3選

インカムゲインを狙うなら スワップポイントの高いFX会社 を利用するのが基本です。

全てにおいて高スワップ! 高金利通貨を買うなら「LIGHT FX」

キャピタルゲインの定義
スワップポイント(対円)
トルコリラ メキシコペソ 南アフリカランド
豪ドル ドル 詳 細
  • ほぼ全ての通貨ペアが高スワップ
  • トルコリラ、メキシコペソ、南アフリカランドが特に高スワップ
  • 1,000通貨単位対応なので、 少額から取引できる

スワップ狙いでの取引ならLIGHT FXが 一番おすすめ です。

高スワップ・低スプレッド!初心者におすすめ「みんなのFX」

スワップポイント(対円)
トルコリラ メキシコペソ 南アフリカランド
豪ドル ドル 詳 細
  • 高スワップ・低スプレッド! 長期売買にも強い
  • 高金利通貨の トルコリラ、メキシコペソ、南アフリカランド が特に高スワップ
  • 1,000通貨単位対応なので、ドル円なら 5千円の少額から取引ができる

低スプレッドな上に、 約定力が高い のでデイトレにも強いのが特徴です。

短期も長期もどちらでも対応できる高スペックのFX会社で、 FX初心者に特におすすめ です。

FX取引高 世界第1位!高スワップの「GMOクリック証券」

スワップポイント(対円)
トルコリラ メキシコペソ 南アフリカランド
豪ドル ドル 詳 細
  • FX取引高 世界第1位 (ファイナンス・マグネイト社調べ2020年1月~2021年12月)
  • 全通貨最安水準 のスプレッドながら、高スワップ!
  • デイトレもスワップ狙いの売買も両方とも対応可能

いろんなFX会社を使った結果、 最後はGMOクリック証券に落ち着く トレーダーが多いのが特徴です。

キャピタルゲインとインカムゲイン まとめ

今回はFXの キャピタルゲイン と インカムゲイン について紹介しましたが、いかがでしたか?

  • キャピタルゲインは為替差益のこと
  • インカムゲインはスワップポイントのこと
  • 短期間で大きく稼ぐならキャピタルゲインがメイン
  • のんびり長期的に金利収入を得たいならインカムゲインがメイン
  • 狙う利益に合わせて適切なFX会社を選ぼう

キャピタルゲインとインカムゲイン Q&A

Q&A

キャピタルゲイン とは、 株式や為替などの価格変動によって発生する利益 のことです。

FXでは 為替差益 がこれに該当します。

インカムゲイン キャピタルゲインの定義 とは、 金利や配当、不動産収入など、資産を保有することで得られる利益 のことです。

FXでは スワップポイント がこれに該当します。

FXでは キャピタルゲイン狙いの取引が主流 となっていますが、 どちらの利益を狙うべきかという決まりはありません。

  • この記事を書いた人

ライター兼デイトレーダー。 昭和63年6月30日生まれ。33歳。千葉県出身。 脱貧乏、時間的自由と金銭的自由を手に入れるため、勉強と実践を繰り返し中。 誰でも読みやすい記事を意識して、価値あるコンテンツを提供します!

キャピタルゲインとは何か?仮想通貨で利益が出た時の対応方法

キャピタルゲインとインカムゲイン


キャピタルゲインとは、先ほど冒頭で述べたように、資産の売却によって得ることができる利益のことです。

仮想通貨投資は余剰資金で行いましょう

余剰資金で行う仮想通貨投資


いずれにせよ仮想通貨の投資を行う際にも、しっかりとしたリスク配慮と利益が出た時の対応を理解しておく必要があります。

仮想通貨投資で利益が出た時に必要な対応

利益が出た時に必要な対応

キャピタルゲインの定義
仮想通貨投資でキャピタルゲインによって利益が出た場合は、税金の問題が関わってくることを忘れてはいけません。

キャピタルゲインにかかる税金の計算方法について

納税


続いて、キャピタルゲインにかかる税金の計算方法について解説していきます。

仮想通貨の取引によって生まれた利益は雑所得

雑所得


仮想通貨の取引によって生まれた利益は、2018年時点では雑所得に分類されることとなっています。

課税される所得金額 税率 控除額
195万円以下 5% 0円
195万円超330万円以下 10% 97,500円
330万円超695万円以下 20% 42万7,500円
695万円超900万円以下 23% 63万6,000円
900万円超1,800万円以下 33% 153万6,000円
1,800万円超4,000万円以下 40% 279万6,000円
4,000万円超 45% 479万6,キャピタルゲインの定義 000円

仮想通貨の利益の計算方法は?移動平均法と総平均法について

利益の計算方法


移動平均法は、仮想通貨の購入の都度、購入単価を求める方法です。

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