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ブルベアって何

ブルベアって何
1位 ひふみプラス
2位 ニッセイ外国株式インデックスファンド
3位 ニッセイ日経225インデックスファンド
4位 ブルベアって何 楽天・全米株式インデックス・ファンド ブルベアって何
5位 eMAXISSlim先進国株式インデックス
6位 SMTグローバル株式インデックス・オープン
7位 世界経済インデックスファンド
8位 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
9位 ニッセイTOPIXインデックスファンド
10位 ワールド・リート・オープン(毎月決算型)

知識ゼロから分かる!あなたに合った投資信託の選び方と投資家オススメ銘柄

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GFS 編集部

それもそのはず。日本に存在する公募投資信託だけでも5,986本存在しています (2021年8月末時点) 。その中から自分に合ったベストな投資信託や、将来利益を生み出してくれる投資信託を選ぶのは至難の技と言えます。

しかし、 投資信託を選ぶ際にチェックするべき項目を理解することで、投資信託選びに失敗することを避けることができ、資産を増やす可能性のある投資信託へ投資をすることができます

  • 投資信託を選ぶ際に必ずチェックするべきポイント
  • 投資初心者が選ぶべき投資信託
  • 選んではいけない投資信託
  • 投資家オススメの投資信託

投資信託の選び方7つの手順

投資信託を選ぶ際に これだけは外していけないポイント、選び方の手順 をこれからお伝えしていきます。

  1. 投資先を選ぶ前に資産の種類を選ぶ
  2. 複数の証券会社で投資先を探す
  3. 投資先と投資対象を決める
  4. 投資先の資産規模を確認する
  5. コストのかかる投資先を除外する
  6. 信託期間が無期限の投資先を選ぶ
  7. 運用実績をみて将来性を見極める

Step1 投資先を選ぶ前に資産の種類を選ぶ

いきなり特定の投資商品を選ぶのではなく、まずは 大まかな資産の種類(資産クラス)を選ぶようにしましょう

資産の種類には「 国内株式」「国内債券」「国内不動産」「外国株式」「外国債券」「外国不動産」などがあります。
※外国は先進国と新興国で分けて考えることもあります。

Step2 商品数が多く手数料の安い金融機関で投資先を探す

S&P500とは
ニューヨーク証券取引所、NYSE MKT、NASDAQに上場している企業の中から代表的な500社を選出し、その銘柄の株価を基に算出される、時価総額加重平均型株価指数である。引用出典:Wikipedia

  • SBI・V・S&P500インデックス・ファンド(愛称:SBI・V・S&P500)
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • iFree S&P500インデックス
  • つみたて米国株式( S&P500 )

金融機関によって、S&P500関連の投資信託をいくつも扱っているところもあれば、ひとつしか扱っていない所もあります。この先に話す コストや純資産総額の違いで運用成果に影響があるので、より多くの選択をできるよう、商品数の多い金融機関を使って最適な投資信託を探すようにしましょう

Step3 投資先と投資対象を決める

投資先や投資対象の確認の方法は、 各投資信託の目論見書にて確認 することができます。

では人気の投資先「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」の目論見書を例に、投資先や投資対象が何なのか確認してみましょう。なお、目論見書は証券会社の各投資先の詳細ページにあります。

Step4 投資先の資産規模を確認する

具体的には「純資産総額」の推移をチェックすることになります。純資産総額とは、その投資信託に集まった資金の総額のことをいいます。この 純資産総額が最低でも50億円以上、できれば100億円以上の投資信託を選ぶ ようにしましょう。

逆に、純資産総額が減少し続けた場合、繰上償還のリスクが伴います。繰上償還とは、あらかじめ決められた満期日(償還予定日)ブルベアって何 を待たずに、強制的に償還されてしまうことです。 要は、投資している投資信託が解散になってしまい、せっかくの長期運用がストップしてしまうことになってしまうのです

Step5 運用実績

運用実績を確認する目的は、今後も伸びる可能性があるのか確認するためです。 過去の実績を見て右肩上がりの投資先に投資することを オスス メします。


画像出典: GoogleFinance

運用実績も目論見書で確認することができます。先程の 「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」の目論見書を例に、運用実績をみてみましょう。

Step6 手数料

  • 購入時(販売手数料)手数料の目安: 購入金額の1〜3%
  • 運用中(信託報酬) 手数料の目安 : 0.2〜2%
  • 売却時(信託財産留保額) 手数料の目安 : 0.1〜0.5%

「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」の 目論見書を使って手数料を確認してみましょう。

実際に、 手数料が違うと手元に残るお金にどれくらい変化があるのかシミュレーション してみましょう。

  • 手数料0.09%の場合:1,210万円
  • 手数料2%の場合:983万円

になり、 227万円 も差が出てしまいました 。20年間毎月1万円無駄にしているようなものです。

もちろん投資商品によって投資対象も リターンも 違いますので、一概には言えませんが、手数料が少し変わるだけで手元に残るお金に変化がでることを分かってもらえたと思います。

Step7 信託期間

こちらのファンド(投資先)の場合、設定日が2018年7月3日( 運用開始日のこと )です。そして償還日が無期限となっています。無期限ということは、期間の定めがないため、長期で運用することが可能ということになります。

ブル・ベア型ファンドとは?メリット・デメリットや購入時の注意点をわかりやすく解説

出典:新生銀行

ちなみに、 レバレッジ比率は高ければ良いというわけではありません ので、メリット・デメリットのところで後述します。

また現在は ETF(上場投資信託) でもブル・ベア型の商品が出ていますので、個別株と同じように取引することも可能となっています。

米国株の指数に連動した商品も

投資信託の取り扱い本数の多さで検討するなら、 楽天証券 と SBI証券 で口座を開設しておけば間違いないです。

ブル型・ベア型のメリット

短期で大きなリターンが狙える

ブル・ベア型の商品は レバレッジを有効に活用 することにより、短期で大きな利益を得ることも可能です。

そのため、運用資金が少ない個人投資家でも 短期で大きなリターンを狙える という点は大きなメリットですね。

損失は元本に限定される

こうなると目も当てられない状況に陥ってしまいますが、投資信託のブル・ベア型の場合は追証が発生しないため、 損失が出たとしても元金まで に限られます。

下落相場でも利益を出すことが可能

しかし、ベア型の商品を活用すれば、 相場の下落局面でも利益を出す ことができます。

そういう方は、損失が最大でも元金までと限定的であり、100円から始められるという少額投資が可能な投資信託のメリットを生かしながら、下落局面でも利益を狙える ベア型の商品をうまく活用 することをおすすめします。

ブル型・ベア型のデメリット

レバレッジを効かせると損失も大きくなる

ボックス圏にある相場では利益を出しづらい

一方、相場がもみ合っている状態である 「ボックス相場」では、利益を期待しづらい という特徴があります。

出典:楽天証券

このように、 相場の方向性がはっきりしない場合は無理に取引しない ブルベアって何 という判断をすることも重要です。

長期保有に向かない

これは、ブル・ベア型の商品が 日々の値動きに対して レバレッジを効かせている という点に起因します。

一般に、ブル・ベア型の商品は指数が上下を繰り返した場合、保有している 期間が長くなるほど基準価格が下がっていく という特徴がありますので、長期での運用は避けた方がよいでしょう。

出典:新生銀行

初心者はブル型・ベア型は避けた方が無難

ここまでブル・ベア型の特徴やメリット・デメリットをみてきましたが、基本的に、レバレッジを効かせて行う運用は ハイリスクハイリターン です。

ただ、うまく活用すれば短期間で大きく利益が出せる魅力的な商品であることに変わりはありませんので、もしチャレンジしてみたい場合は、少額からスタートして 値動きに慣れてから運用額を増やしていく とよいでしょう。

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