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優待株の分散投資のやり方

優待株の分散投資のやり方
年1回、新商品や注力商品などの詰め合わせを株主に贈呈
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2020年4月20日 2021年12月24日 投資

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芦田ジェームズ 敏之

芦田ジェームズ 敏之

【代表プロフィール】
資産規模100億円を超えるクライアントの案件を数多く抱えてきた異彩を放つ経歴から、「富裕層を熟知した税理士」として多数メディアに取り上げられている。 培った知識、経験、技量を活かし、富裕層のみならず幅広いお客様に税金対策・資産運用をご提案している。 現在は代表税理士を務める傍ら、英国国立ウェールズ大学経営大学院に在学中(MBA取得予定)。
英国国立オックスフォード大学ELP修了。東京大学EMP修了予定。
また、Mastercard®最上位クラスで、富裕層を多く抱えるクレジットカードLUXURY CARDのオフィシャルアンバサダーに就任。

◇◆ネイチャーグループの強み◇◆
・〈富裕層〉×〈富裕層をめざす方〉向けの税金対策/資産運用専門ファーム
・日本最大規模の富裕層向けコンサルティング
・国際的な専門家ネットワークTIAG®を活用し国際案件も対応可能
・税理士法人ならではの中立な立場での資産運用

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おすすめの優待生活ブログをご紹介

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1.「株主優待生活のススメ」

2.「株主優待と高配当株を買い続ける株式投資ブログ」

3. かすみちゃんの株主優待日記

優待品がもらえるおすすめの銘柄10選

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1. 楽天(4755)

楽天グループで使える株主優待券(100株以上で楽天市場クーポン¥1,000)※2018年度実績
1. 楽天トラベル
以下より、1点を選択
i)2名様以上2,000円クーポン1枚
ii)1名様以上1,000円クーポン2枚

2. 楽天Koboでの対象期間中の電子書籍コンテンツ購入に対し、通常の3倍の楽天スーパーポイントを付与
3.(抽選)株主限定楽天イーグルスグッズをプレゼント
4. 楽天イーグルス公式戦観戦チケットの優待価格販売
5.(抽選)株主限定ヴィッセル神戸グッズをプレゼント
6. ヴィッセル神戸主催公式戦観戦チケットを優待価格で提供
7.(楽天証券の口座開設者限定)自社株式手数料のポイント 30%還元

現役証券アナリストが語る、やさしい株式投資のハナシ【第10回】 株式投資がもっと楽しくなる、株主優待おすすめ4選

イオンショッピングモール

オーナーズカードで日々の買い物をオトクに

おすすめ② オリックス(8591)

オリックスの株主優待はオリックスグループ各店舗で利用できる株主カードカタログギフトのふるさと優待です。

株主カードの優待内容

ふるさと優待

2020年3月18日のオリックス(8591)は終値1293円で単元株式数は100株なので、約13万円から投資できます。決算月は3月・9月です。ふるさと優待がもらえるのは3月末時点の株主のみです。

おすすめ③ ヤマダ電機(9831)

ヤマダ電機の株主優待はグループ各店の買い物で使える株主優待券です。保有する株式数によってもらえる金額が変わります。

2020年3月18日のヤマダ電機(9831)の終値は482円となっており、約5万円から投資できます。もらえる株主優待券の金額から計算した株主優待の利回りも6%を超えており、ヤマダ電機を利用する方はぜひ活用したいところです。

おすすめ④ カゴメ(2811)

カゴメの株主優待は自社商品の詰め合わせです。「野菜生活」「トマトジュース」「トマトケチャップ」などカゴメの商品を使っている方であればお馴染みのものです。定番品のほか新商品がもらえることもあります。

2020年3月20日のカゴメ(2811)の終値は2429円となっており、単元株式数は100株なので約25万円から投資できます。1000株未満の株主には2000円相当、1000株以上の6000円相当の自社商品の詰め合わせがもらえます。

トマトジュース

年1回、新商品や注力商品などの詰め合わせを株主に贈呈
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株主優待とは企業が株主に対して提供するサービスなので、株主優待を受けるためには、まず、証券会社で口座を開き、
お目当ての株主優待を実施している企業の株式を購入し、株主にならなくてはなりません。 優待株の分散投資のやり方
ただし、株主になったからといって、すぐに株主優待を受けられるわけではありません。割当基準日に株式を保有している必要があります。
「割当基準日」とは、会社が配当金や株主優待などの権利確定日としている日で、その日時点で、株主として登録されていれば株主優待を受けることが可能です。
以下から、株主優待を受けるために必要な「口座開設」「株式の購入」「割当基準日」について説明をしていきましょう。

株主優待への3ステップ

株主優待への3ステップ

1 口座を開設する

株式を購入するためには、まず証券会社に口座を開く必要があります。
証券口座の開設は、銀行の預金口座と同じように、証券会社の窓口でお申込みいただけます。
窓口で渡される口座開設申込書に、氏名・住所などの必要事項を記入・捺印の上、運転免許証や健康保険証等の
本人確認書類の提出、および個人番号(マイナンバー)の届け出を行うことで、手続は完了します。

特定口座 特定口座では、証券会社などが投資家に代わって特定口座内の上場株式等の譲渡損益を計算します。投資家が源泉徴収ありを選択すれば、証券会社などは、特定口座内の上場株式等の譲渡益に対して源泉徴収を行ないます。上場株式等の配当金等についても、源泉徴収を選択した特定口座の対象となります。源泉徴収が行なわれれば投資家は、確定申告を行なわずに納税を済ますことができます。 少額投資
非課税制度
(NISA) 個人投資家の資産形成をサポートする、税制優遇制度です。

ポイント1 上場株式や株式投資信託の配当・譲渡所得等が5年間非課税
ポイント2 年間最大120万円まで非課税投資が可能
ポイント3 日本にお住まいの満20歳以上の方が利用可能
※詳しくはお近くの証券会社までお問い合わせください。

口座を開設する

2 注文をする

口座を開設したら、次は銘柄を決めます。業績や財務内容を確認して、候補銘柄を探してみましょう。
資金を用意したら、いよいよ注文です。注文の方法は「○○円で買いたい」と
具体的に株価を指定して注文する指値(さしね)注文と
「いくらでもいいから」と株価を指定しない成行(なりゆき)注文の2つの方法があります。
成行注文は指値注文に優先されますので、
時間を優先する場合には成行で、価格を優先する場合には指値での注文が適しています。

株式購入時
の注意点 優待株の分散投資のやり方 通常、取引では株式は銘柄ごとに、つまり会社ごとに取引できる最低売買単位(単元株数)が100株と決められています。(投資法人は1口のため、注意が必要。)
過去には、1株、10株、100株、1,000株など様々な最低売買単位が存在しましたが、全国証券取引所が、市場の利便性向上のため、2018年10月1日までに売買単位の100株への統一を決定したことから、現在ではすべて100株となっています。
しかしながら、株主優待を受け取る場合には注意が必要です。企業によっては、株主優待の進呈基準株数を単元株数以上としています。例えば、最低売買単位は100株ですが、株主優待を受取るためには、500株以上保有していないと受け取ることが出来ない、といった条件があります。取引の際は必ず諸条件を確認しましょう。 株式の
売買コスト 買付代金のほかには、証券会社に支払う株式委託手数料や口座管理料がかかります。「売買代金に対して○○%」や「一律○○円」など証券会社によって手数料体系は異なります。
また、株式を売却する際には、手数料のほかに、税金も発生しますので、実際の取引の前に確認しておいたほうがいいでしょう。

注文をする

3 株主優待を受ける

株主優待が受けられる権利を確定する「割当基準日」が会社ごとに定められています。
この「割当基準日」時点での株主に優待や配当金を受けられる権利が与えられます。
つまり、「割当基準日」時点で株主として登録されていなければ、
たとえ株式を保有していても株主優待は受けられませんので、注意が必要です。 優待株の分散投資のやり方
下の図は、3月末が株主優待の割当基準日になっている株式について、
購入から優待品が送られてくるまでの流れを表したものです。
「株主の権利確定日」が「株主優待の割当基準日」に設定されていることが多くなっています。
割当基準日までに株主として登録されるためには、
割当基準日の2営業日前である「権利付最終日」までに株式を購入しておく必要があります。
なお、2009年の株券電子化に伴い、株式を購入すれば改めて株主登録する必要はなくなりました。

買付後の流れ(決算期、割当基準日ともに3月末の会社の場合)

2022年3月末基準日の最終購入日は?

2022年3月末が割当基準日の場合、株主優待を受取るための最終購入日(権利付最終日)は、3月29日(火)です。
株式は発行企業の経営・財務状況の変化およびそれらに関する外部評価の変化などにより、価格が変動し、投資元本を割り込むことがあります。銘柄の選択など投資に関する最終決定はお客様ご自身のご判断で行ってください。
ここでは株式投資の経験のない方にもご理解いただけるよう、取引における仕組みや手続き等を簡略化して説明しています。実際のお取引にあたっては、お近くの証券会社にお問合せ・ご相談ください。

株主優待を受ける

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